Trong quá trình hoạt động kinh doanh, Quý Khách hàng có thể đang có nhu cầu tư vấn, hỗ trợ xử lý những vấn đề pháp lý liên quan đến giao dịch chuyển tiền hoạt động đầu tư nước ngoài vào Việt Nam; khoản vay trả nợ nước ngoài; chuyển đổi khoản vay từ ngắn hạn sang trung và dài hạn, chuyển đổi khoản vay thành vốn góp; hoặc các vấn đề có liên quan khác. Các dịch vụ mà Công ty chúng tôi đã và đang thực hiện cho các Doanh nghiệp trên toàn quốc, các nhà đầu tư trong và ngoài nước như sau:
- Tư vấn hỗ trợ lập hồ sơ và làm việc với ngân hàng thương mại để Doanh nghiệp trong nước có thể nhận khoản vay nước ngoài ngắn hạn;
- Tư vấn đăng ký chuyển đổi khoản vay ngắn hạn sang trung và dài hạn (thường gặp rủi ro về thời hạn đăng ký khoản vay, chứng minh mục đích sử dụng vốn vay ngắn hạn);
- Tư vấn Đăng ký khoản vay trung dài hạn nước ngoài để thực hiện dự án đầu tư lớn, dự án đầu tư không được cấp Giấy chứng nhận đầu tư, phương án sản xuất kinh doanh;
- Tư vấn chuyển đổi vốn vay nước ngoài thành vốn góp của nhà đầu tư;
- Tư vấn hợp thức hoá các khoản công nợ thành khoản vay nước ngoài;
- Tư vấn về các Giao dịch chuyển tiền liên quan đến hoạt động đầu tư nước ngoài vào Việt Nam: thực hiện các thủ tục và giao dịch chuyển vốn vào Việt Nam; chuyển vốn, lợi nhuận ra nước ngoài; thực hiện giao dịch chuyển nhượng vốn, chuyển nhượng dự án đầu tư;
- Tư vấn hợp thức hoá các dòng giao dịch chuyển tiền trước giai đoạn đầu tư.
Trong bối cảnh nền kinh tế hiện nay, một trong các hình thức huy động vốn có hiệu quả mà đa số các doanh nghiệp đang áp dụng đó là sử dụng các nguồn lực tài chính bên ngoài thông qua hợp đồng vay, trả nợ nước ngoài.
Mặc dù sự gia tăng giá trị vay nước ngoài của doanh nghiệp có thể là một dấu hiệu tích cực trong bức tranh chung về vay nợ nước ngoài tại Việt Nam. Tuy nhiên, với năng lực quản trị rủi ro và việc tìm hiểu chính sách pháp luật về vay trả nợ nước ngoài của các doanh nghiệp Việt Nam còn hạn chế, có thể làm ảnh hưởng đến quá trình quản trị dòng vốn, rủi ro pháp lý và uy tín của doanh nghiệp Việt Nam đối với các đối tác cho vay ở nước ngoài.
Qua thời gian làm việc, trao đổi, cung cấp dịch vụ tư vấn pháp lý, thực hiện thủ tục đăng ký khoản vay, trả nợ nước ngoài cho rất nhiều doanh nghiệp, Công ty chúng tôi nhận thấy rằng, có rất nhiều doanh nghiệp gặp các vấn đề liên quan đến thủ tục này, nhiều doanh nghiệp bị xử phạt vi phạm hành chính, có trường hợp không được Ngân hàng Nhà nước xác nhận đăng ký khoản vay nước ngoài do chưa nghiên cứu kỹ các văn bản quy phạm pháp luật về quản lý vay, trả nợ nước ngoài.
Dưới đây là một số vấn đề mà doanh nghiệp thường gặp phải:
Thứ nhất, Đối với khoản vay ngắn hạn nước ngoài:
Theo quy định của Ngân hàng Nhà nước, khoản vay ngắn hạn nước ngoài không phải đăng ký với Ngân hàng Nhà nước, chỉ thực hiện rút vốn và trả nợ qua ngân hàng thương mại.
Hầu hết các doanh nghiệp có nhu cầu rút vốn vay một cách nhanh nhất để kịp thời đưa vào thực hiện kế hoạch kinh doanh, đầu tư, nên đã vận dụng quy định này để thực hiện ký kết Hợp đồng vay ngắn hạn nước ngoài. Đến thời hạn 01 năm, Doanh nghiệp không có nguồn tiền để trả nợ thường tìm cách cơ cấu lại khoản nợ vay ban đầu, hoặc chuyển thành khoản vay trung, dài hạn hoặc chuyển thành vốn góp.
Khi đăng ký khoản vay nước ngoài ngắn hạn chuyển sang trung, dài hạn, Doanh nghiệp phải xuất trình tất cả chứng từ chứng minh việc rút vốn vay nước ngoài và việc sử dụng vốn cụ thể chi tiết trong hồ sơ đăng ký với Ngân hàng Nhà nước. Doanh nghiệp thường gặp rủi ro khi đăng ký với Ngân hàng Nhà nước: bị xử phạt vi phạm hành chính, có thể bị từ chối xác nhận đăng ký khoản vay nước ngoài:
- Đăng ký khoản vay ngắn hạn chuyển sang trung, dài hạn không đúng thời hạn quy định;
- Cơ cấu khoản vay nước ngoài không đúng quy định;
- Sử dụng vốn vay ngắn hạn nước ngoài không đúng quy định; không phù hợp với ngành nghề kinh doanh; đầu tư cổ phần, cổ phiếu, trái phiếu; …
- Sử dụng tài khoản rút vốn, trả nợ, sử dụng vốn vay trong thời gian ngắn hạn không đúng quy định;
- Việc sử dụng vốn vay ngắn hạn nước ngoài không đúng với phương án sử dụng vốn vay nước ngoài ban đầu.
Thứ hai, Đối với khoản vay trung, dài hạn nước ngoài:
Có thể bị Ngân hàng Nhà nước từ chối xác nhận đăng ký khoản vay nước ngoài với các trường hợp sau:
- Vay nước ngoài phục vụ cho dự án đầu tư không được cấp Giấy chứng nhận đầu tư; phục vụ cho hoạt động sản xuất kinh doanh: Lập phương án sử dụng vốn vay nước ngoài chưa chặt chẽ, chưa phù hợp với quy định về điều kiện vay, trả nợ nước ngoài;
- Vay nước ngoài để đầu tư góp vốn mua cổ phần, thành lập công ty con;
- Các doanh nghiệp có ngành nghề đăng ký kinh doanh “hoạt động tư vấn quản lý”, vay vốn nước ngoài cho phương án kinh doanh không rõ ràng;
- Hợp thức hóa các khoản công nợ thành vốn vay trung, dài hạn nước ngoài nhưng hồ sơ đăng ký chưa đầy đủ, thuyết phục;
- Xác định chưa đúng tính cư trú và không cư trú của Bên cho vay;
- Chuyển vốn vay thành vốn góp, nhưng hồ sơ đăng ký chưa chứng minh đủ điều kiện về vay nước ngoài.
Thứ ba, Đầu tư nước ngoài vào Việt Nam:
Các nhà đầu tư nước ngoài thường xuyên gặp vấn đề không chuyển vốn đầu tư, lợi nhuận về nước do thực hiện các giao dịch chuyển tiền góp vốn vào Việt Nam không tuân thủ quy định của pháp luật.
Thứ tư, Chế tài xử phạt vi phạm hành chính đối với các trường hợp sau:
- Sử dụng khoản vay nước ngoài không đúng điều kiện quy định tại Thông tư 08/2023/TT-NHNN; sử dụng khoản vay nước ngoài không đúng với phương án sử dụng vốn vay đã lập gửi Ngân hàng Thương mại hoặc không đúng văn bản xác nhận của Ngân hàng Nhà nước; vi phạm các quy định về điều kiện vay nước ngoài… (hành vi này bị xử phạt từ 300 – 400 triệu đồng);
- Đăng ký/đăng ký thay đổi khoản vay nước ngoài không đúng thời hạn quy định (hành vi này bị xử phạt đến 60 triệu đồng);
- Rút vốn và trả nợ nước ngoài, thực hiện các giao dịch thanh toán nghĩa vụ bảo lãnh không đúng quy định pháp luật (hành vi này bị xử phạt đến 100 triệu đồng);
- Không thực hiện đúng các quy định của pháp luật về việc mở, đóng, sử dụng tài khoản tại Việt Nam để thực hiện một trong các hoạt động: Đầu tư nước ngoài vào Việt Nam; vay, trả nợ nước ngoài; và các giao dịch vốn khác (hành vi này bị xử phạt đến 100 triệu đồng);
- Thực hiện việc rút vốn, trả nợ đối với các khoản vay nước ngoài; thực hiện chuyển tiền phục vụ hoạt động đầu tư nước ngoài vào Việt Nam, đầu tư của Việt Nam ra nước ngoài không đúng quy định của pháp luật (hành vi này bị xử phạt đến 100 triệu đồng)…
Là công ty Luật có đội ngũ Luật sư – chuyên gia giàu kinh nghiệm trong lĩnh vực này, cùng với mối quan hệ tốt với Cơ quan chức năng, ngân hàng Nhà Nước và các ngân hàng thương mại lớn trong và ngoài nước, chúng tôi kính gửi đề xuất hợp tác hỗ trợ Quý Khách hàng xử lý những vấn đề pháp lý liên quan trong lĩnh vực này. Nếu Quý Khách hàng có nhu cầu cần hỗ trợ, xin vui lòng liên hệ đến:
- CÔNG TY LUẬT TNHH ALB & PARTNERS
- Địa chỉ: Số 32 Xô Viết Nghệ Tĩnh, Phường 19, Quận Bình Thạnh, Tp. Hồ Chí Minh, Việt Nam
- Điện thoại: 0907 008 722 (Luật sư Steven Long)
- Email: [email protected]
